الأمريكيون الشباب الأثرياء يبتعدون عن الاستثمار في الأسهم - إليكم أين يضعون أموالهم بدلاً من ذلك
لقد كان يُنظر إلى سوق الأوراق المالية منذ فترة طويلة على أنها الوجهة الافتراضية لبناء الثروة، ولكن جيلًا أصغر من المستثمرين الأثرياء يتحدى هذا التقليد. وبحسب دراسة حديثة أجراها بنك أوف أميركا، فإن الأفراد الأثرياء الذين تتراوح أعمارهم بين 21 و43 عاماً، والذين يملكون أصولاً بقيمة 3 ملايين دولار على الأقل، يخصصون الآن 25% فقط من محافظهم الاستثمارية للأسهم. وعلى النقيض من ذلك، يمتلك المستثمرون الأكبر سناً (43 عاماً فأكثر) أكثر من نصف ممتلكاتهم في الأسهم.
إذن، أين يضع هذا الجيل الأصغر سنا والأكثر ثراء رؤوس أمواله؟ اتضح أنهم يراهنون بشكل كبير على الأصول البديلة التي توفر التنوع والأمان والعوائد المرتفعة حتى لو كان ذلك يعني الخروج من الأسواق التقليدية.
الذهب: التحوط الأمثل ضد التضخم
الذهب يعيش لحظة مميزة مرة أخرى. ويمتلك حوالي 45% من المستثمرين الشباب الأثرياء الذهب بالفعل، ويخطط 45% آخرون لإضافته إلى محافظهم الاستثمارية. لماذا الارتفاع؟
لقد كان الذهب منذ فترة طويلة الملاذ الآمن خلال الأوقات غير المؤكدة، حيث كان بمثابة وسيلة للتحوط ضد التضخم وتقلبات السوق. مع استمرار التوترات الجيوسياسية وعدم اليقين الاقتصادي، يرى الكثيرون أن الذهب ملاذ آمن.
ومن المتوقع أن تصل قيمة الذهب إلى نحو 2,700 دولار للأوقية في أوائل عام 2025، وهو ما يعكس هذا الارتفاع في الطلب. اليوم، لم يعد من الضروري تخزين سبائك الذهب في قبو. يتيح لك حساب Gold IRA الاستثمار مباشرة في المعادن الثمينة المادية ضمن حساب تقاعد معفى من الضرائب. حتى أن بعض المزودين يقدمون مكافآت مثل المعادن المجانية مع المشتريات المؤهلة أو عمليات تحويل خالية من الرسوم من حسابات التقاعد الفردية الحالية.
العقارات: مطلوبة دائمًا
تظل العقارات هي المفضلة لدى المستثمرين ذوي الثروات الكبيرة. إنه ملموس، ومرن تاريخيًا، ويتفوق في كثير من الأحيان على التضخم. وبحسب الاستطلاع، يعتقد 31% من الشباب المليونيرات أن قطاع العقارات يمثل الفرصة الأكبر للنمو.
والآن، بفضل منصات مثل Arrived، أصبح بإمكان المستثمرين شراء أسهم جزئية في عقارات للإيجار والعطلات ذات الإمكانات العالية مقابل 100 دولار فقط. وتولد هذه الاستثمارات دخلاً سلبياً وتسمح بالمشاركة في سوق كان في السابق متاحاً فقط للأثرياء للغاية.
بدعم من مستثمرين بارزين مثل جيف بيزوس، تتولى شركة Arrived إدارة جميع الممتلكات بينما يجمع المستثمرون أرباحًا ربع سنوية، وكل ذلك دون مشاكل المالك.
الفن: مسرحية إبداعية ومربحة
قد يبدو الاستثمار في الفنون الجميلة بمثابة ترف، ولكن منصات مثل Masterworks تعمل على تغيير قواعد اللعبة. يتجه المستثمرون الأصغر سنا إلى الاستثمار في هذه الفئة من الأصول العالمية التي تبلغ قيمتها 1.7 تريليون دولار أمريكي من أجل تحقيق عوائدها وفوائد التنويع.
حقق الفن المعاصر عائدًا تاريخيًا بنسبة 11.5% سنويًا من عام 1995 إلى عام 2023 متفوقًا على مؤشر S&P 500. يتيح Masterworks للمستثمرين شراء أسهم جزئية في أعمال أساطير مثل Banksy و Picasso. عندما يتم بيع العمل الفني، يحصل المستثمرون على جزء من الأرباح، مع تحقيق الخروج الأخير عوائد سنوية تصل إلى 21.5%.
الاستثمار الخاص: مخاطر عالية ومكافآت عالية
إن الاستثمار في الأسهم الخاصة من خلال وضع الأموال في شركات خاصة غير مدرجة في البورصات يكتسب قوة جذب كبيرة. أظهر استطلاع أجراه بنك أوف أميركا أن أكثر من 25% من أصحاب الملايين الأصغر سنا يعتبرونها واحدة من أفضل الفرص للنمو.
تقدم هذه الاستثمارات عادة عوائد أعلى ولكنها تتطلب فترات احتفاظ أطول وتنطوي على المزيد من المخاطر. ومع ذلك، فإن منصات مثل Fundrise تجعل الاستثمار في الأسهم الخاصة أكثر سهولة، مما يسمح للمستثمرين بالحصول على التعرض للعقارات الخاصة والديون ورأس المال الاستثماري مع حواجز دخول منخفضة نسبيا.
تساعد Fundrise في بناء محافظ مخصصة وتدير أصولاً بقيمة تزيد عن 7 مليارات دولار، وتوفر فرص توزيع أرباح ربع سنوية ونموًا طويل الأجل.
العملات المشفرة: لم تعد مجرد اتجاه
لم تعد العملات المشفرة مجرد كلمة طنانة بعد الآن، بل أصبحت محفظة أساسية للمستثمرين الأصغر سناً. وجد بنك أوف أمريكا أن 29% من الشباب الأمريكيين الأثرياء ينظرون إلى التشفير باعتبارها فرصة نمو رئيسية، مقارنة بـ 7% فقط من أقرانهم الأكبر سناً.
ويخصص هؤلاء المستثمرون الأصغر سنا الآن حوالي 15% من محافظهم للأصول الرقمية مثل البيتكوين والإيثريوم وغيرها. تسهل منصات مثل Gemini شراء وبيع وتخزين أكثر من 70 عملة مشفرة، وتقدم أدوات مثل أوامر الحد، وعمليات الشراء المتكررة، والمحافظ الآمنة.
مع استهداف الحكومة الأمريكية بقيادة الرئيس ترامب لمخزون وطني من البيتكوين وأسواق العملات المشفرة التي تصل إلى قيمة سوقية عالمية تبلغ 3.72 تريليون دولار، فليس من المستغرب أن تحظى هذه الفئة من الأصول بطلب كبير.
الخط السفلي
يعمل الشباب الأميركيون الأثرياء على إعادة تعريف معنى الاستثمار الحكيم. إنهم حذرون بشأن أسواق الأسهم التقليدية ومتحمسون لتنويع استثماراتهم بأصول مثل العقارات والذهب والعملات المشفرة والأسهم الخاصة وحتى الفنون الجميلة.
إن نهجهم استراتيجي: تقليل المخاطر من خلال التنويع، والتحوط ضد التضخم، والاستفادة من فرص النمو على المدى الطويل.
إذا كنت تقوم ببناء الثروة أو تبحث عن حمايتها، فإن هذه الاتجاهات توفر لك لمحة عن مستقبل الاستثمار الذكي ونموذجًا قد ترغب في التفكير في اتباعه.
ردود