حقًا ماذا عن ليا رابين أو الطريقة القانونية لفتح حساب مصرفي في الولايات المتحدة

# رائد أعمال الأسبوع تومر ماور # Post 5

حسنًا ، ربما يكون هذا هو العنوان الذي يبدو لك هو الأكثر انفصالًا عنك. وعود أن يكون لديك اتصال.
لأن موضوع اليوم هو: الحسابات المصرفية الأمريكية (هنا تبدأ في فهم الاتصال ، لكن الهراء سيأتي قريبًا). من المحتمل أن تكون هذه أطول مشاركة تلقيتها ، لكنها على حد سواء لأنها الأخيرة قبل منشور الملخص وأيضًا لأنها موضوع مهم للغاية. لأن ما هو أهم من المال ؟؟؟؟ (حسنًا ، الصحة ، السعادة ، لكن لا علاقة لها بالمنتدى هنا).
لذلك قررت أن تبدأ الاستثمار في العقارات في الولايات المتحدة. قيل لك أنه يجب عليك فتح شركة ذات مسؤولية محدودة (وشرح لك أيضًا ماهية الوكيل المسجل وكيفية المضي قدمًا بشكل صحيح حتى لا تفقد الحماية). لقد تعلمت السوق ، وحللت التداولات ، وهنا حان الوقت لذلك. هناك صفقة! كيف تقوم بتحويل الأموال؟ الى اين؟ من أين؟ والأهم - كيف ستحصل على المال ؟؟
بوضوح! حساب البنك. سهل جدا! (أم لا).
لذلك دعونا نتوقف للحظة ونتحدث عن سبب صعوبة فتح حسابات بنكية أمريكية (عن بُعد ، أو حتى على الإطلاق).
بعد إذنك ، سأعيدك قليلاً إلى الوراء: 9.11.2001 (يرجى ملاحظة أن التاريخ مدرج في التنسيق الأمريكي. اقرأ الأرقام من اليسار إلى اليمين وستكون مألوفة). بعد الهجمات ، جلس القادة العسكريون الأمريكيون وأدركوا أنه يجب محاربة الإرهاب بأي شكل من الأشكال. ولأن أمريكا دولة تحكمها سيادة القانون ، فمن المستحيل التصرف بدون قانون يصرح للإدارة بالتصرف بطريقة معينة.
لذا في أمريكا كما في أمريكا ، تصرف بسرعة. بعد مرور 45 يومًا على الهجمات نُشر ما يلي:
توحيد وتقوية أمريكا من خلال توفير الأدوات المناسبة المطلوبة لقانون التداخل والإرهاب لعام 2001
لكن أمريكا تحب الأسماء القصيرة ، لذلك: قانون باتريوت الأمريكي. قانون قصير طوله 342 (!!) صفحة ، ويهدف ، حسناً ، إلى محاربة الإرهاب. أو السماح لأمريكا بمحاربة الإرهاب بقوة القانون. أدخل هذا القانون العديد من الصلاحيات والتغييرات على الإجراءات الحالية في الولايات المتحدة: سلطات الاقتباس والمراقبة (التنصت) ؛ حماية الحدود وتغيير سياسة الهجرة ؛ "إزالة العوائق" المتعلقة بالتحقيق مع الإرهابيين (قرر بنفسك ماذا يعني ذلك) ؛ لكن أهم شيئين عن البنوك قدمهما القانون:
1 - قانون مكافحة غسل الأموال والتمويل المناهض للإرهاب لعام 2001
2. تعديلات قانون السرية المصرفية والتحسينات ذات الصلة
فكيف يرتبط كل هذا بنا ؟؟؟
لأن هذا القانون قد غيّر بشكل جذري الالتزامات المفروضة على النظام المصرفي في فتح الحسابات المصرفية. الاهتمام الرئيسي هو حول تحديد هوية العميل. السبب الرئيسي لذلك هو أن الأمريكيين اكتشفوا أن جزءًا كبيرًا جدًا من الأموال المستخدمة في الهجمات جاء من الولايات المتحدة نفسها ، من حسابات في البنوك الأمريكية. بموجب القانون واللوائح الصادرة بموجبه ، يتعين على كل بنك تطوير بروتوكول تحديد هوية العميل الذي يتعين عليه العمل بموجبه. يجب أن يتناسب هذا البروتوكول مع حجم البنك ونوع النشاط فيه.
لذلك تلتزم البنوك المختلفة ببروتوكول مختلف (يجب أن يتناسب مع الحجم والنشاط). لذلك ، تشير البنوك مثل Bank of America ، على سبيل المثال ، إلى أنه لا يمكن فتح حساب بدون وجود مادي وإقامة في الولايات المتحدة. نعم ، يقول بنك أوف أمريكا: "" يجب أن تكون مقيمًا في الولايات المتحدة من أجل فتح حساب.
حسنًا ، حان الوقت لبعض القصص - الحالات التي لفتت انتباهي (أسماء وهمية ، نعم ، تذكر براءة الاختراع):
يوآف وجيل لديهما شركة ذات مسؤولية محدودة. أراد Yoav و Gil حسابًا في بنك كبير في الولايات المتحدة ، لذلك لجأوا إلى الاستعانة بخدمات Gaoni Banks Ltd. رائع ، في غضون يومين ، تلقى Yoav و Gil تفاصيل البريد الإلكتروني واسم المستخدم وكلمة المرور عن طريق البريد الإلكتروني! لديهم حساب بنك أوف أمريكا! ليس طويلا كما يقولون.
اكتشف البنك أن الحساب تم فتحه بالمخالفة لإجراءاته وأغلقه Hope دون سابق إنذار.
لم تستسلم Geniuses Banks Ltd.: لقد تحملت المسؤولية وفتحت بنكًا كبيرًا آخر لهم. يوجد! فتح الحساب. حسنًا ، أنت تعرف بالفعل - ليس لفترة طويلة.
قصة أخرى: نظرًا لصعوبة فتح حساب عن بُعد ، يقوم العديد من الأشخاص بفتح حساب باستخدام وكيل. محاسب أو محام أو "مجرد مبعوث" (من لغة البعثة ، نعم؟). وكذلك فعل أبرام ، الذي فتح شركة من خلال محاسبه (الأمريكي) وقام الأخير أيضًا بفتح حساب مصرفي للشركة.
ذهبت الأموال إلى حساب الشركة ، وطلب أبرام أحيانًا من محاسبه - الذي كان الوحيد الذي لديه حق الوصول إلى الحساب - تحويل الأموال إلى بلده.
عندما وصل أبرام إلى الولايات المتحدة للزيارة ، طلب محاسبه مقابلة البنك لتغيير تفويض التوقيع والسماح لأبرام بالوصول إلى حسابه. روى المحاسب قصصًا ولم يلتقيا ، واستمر بالشكل السابق: يسأل أبرام ، يمر المحاسب.
ببطء توقف المحاسب عن الرد على الهواتف. تراكمت الأموال في الحساب. أبرام يتصل بالبنك. "آسف ، لا أعرفك ، لست بشركتك ولكن المحاسب". يدعو المحاسب - لا يجيب. المراوغة والمراوغة.
فعل أبرام الشيء الصحيح: طلب المساعدة من محام. كتب نفس المحامي منشورات طويلة على Facebook للتمتع به ، ورفع القضية إلى المحكمة والتقط الهاتف للمحاسب - الذي رد على المكالمة. محادثة ودية وشاب جميل ، وفي النهاية أخبرني المحاسب أنه أخذ كل الأموال من الحساب لأنه تلقى خطاب تحذير (هو بالطبع الوكيل المسجل أيضًا) ضد الشركة ، وخاف ، و أخذ كل المال.
"نجاح باهر، شكرا جزيلا لك!" قلت له باستخفاف. "لماذا لم تقل"؟ سالت.
"كنت خائفا." أجاب: "ضع في اعتبارك شيئًا مثل بضعة آلاف ، أخبرني أين أنتقل.
وفقًا لحسابات أبرام ، كانت هناك كمية أكبر من ذلك بكثير.
لذلك بدأنا في التحقق. في نهاية اليوم ، بعد أن رفض البنك نفسه التحدث إلينا لأن "شركة أبرام ليست كذلك" ، تمكنت من الحصول على إجابة من خلال المستشار القانوني للبنك. وليس مجرد إجابة: اكتشفت أن الحساب مغلق ، وتمكنت من الحصول على جميع مستندات الحساب - جميع المعاملات طوال السنوات.
استدعاء أبرام: "كيف كان أبرام العام الماضي في إيطاليا؟" يجيبني أبرام: "لم أكن في إيطاليا ، ما الذي تتحدث عنه؟" حسنًا أبرام ، ربما كانت صديقتك ...
مجهزة بكافة المعلومات وجميع المعاملات التي تمت من حساب الشركة إلى الحساب الخاص للمحاسب ، اتصلت به مرة أخرى. "كيف انت يا صديق؟؟ كيف هو الطقس؟ متى ستأتي إلى بوسطن لتناول القهوة؟ " أقوم بإجراء محادثة ودية وودية. "تعال ، اشرح لي مرة أخرى ما حدث".
المحاسب يكرر القصة. خطاب تحذير ، حساب فارغ ، إلخ. سألته "في أي تاريخ تلقيت الرسالة؟" فيجيب المحاسب. "ولكن في ذلك الوقت كان هناك 80 دولارًا فقط في الحساب. أين هو المال؟؟؟. صمت من الجانب الآخر.
الاختلاس من الأفلام.
بعد بضع ثوانٍ من الصمت ، قلت له ، "اسمع ، لقد تشابكت حقًا. إذا أبلغنا عن ذلك ، فستكون سيئًا حقًا ". وهو يجيب من جهته: "لقد تورطت ؟؟؟ عميلك هو من وقع في المشاكل !! ".
سألته "كيف انخرط بالضبط؟" يجيب:
إسرائيلي لديه حساب مصرفي في الولايات المتحدة ؟؟؟؟ ليا رابين !!!! "
انفجرت ضاحكة وشرحت لصديقي أن الكثير من المياه مرت عبر نهر اليركون منذ ...
تمكنا من إعادة الأموال وبعض النفقات الإضافية إلى Abram. شرف المحاسب لن يجيبه أحد.
أخلاقي؟
لا تفتح حساب مصرفي في Combina. لا تفتح حساب بنكي بتوكيل رسمي. يجب أن يكون لديك أنت وحدك حق الوصول إلى الحساب. أي شخص يقدم لك حسابات في البنوك تعرف أنه لا يمكن فتحه - لا تذهب معه. لذا نعم ، لن يكون لديك حساب مصرفي في بنك أوف أمريكا أو بنك رئيسي. ولكن على الأقل سيكون لديك حساب قانوني خاص بك وحدك.
في الصورة: قبل شهرين من انضمام الشريك الآخر ، حيث بدأت صعوبة فتح الحسابات المصرفية عن بعد.